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Aiutiamo i nostri clienti a realizzare i loro progetti, costruendo per loro una rete di protezione su misura, che li tuteli dagli imprevisti della quotidianità, che preservi il patrimonio e che valorizzi il benessere dell’intero nucleo familiare.
Grazie al nostro metodo consulenziale che parte dall’analisi dei bisogni, predisponiamo un piano di medio e lungo periodo mirato alla tutela complessiva dei clienti e delle loro famiglie.
Pianifichiamo, quindi, la gestione delle risorse in modo da valorizzare i patrimoni dei clienti, aiutarli a gestire i risparmi per costruire un capitale o una rendita in ottica previdenziale, proteggere la loro salute e quella dei loro cari, attivare la copertura idonea in caso di imprevisti che potrebbero erodere i loro risparmi, aiutarli a gestire il patrimonio in vista del passaggio generazionale, individuare gli strumenti più appropriati di accesso al credito per realizzare i loro obiettivi.
In uno scenario caratterizzato da rendimenti bancari praticamente azzerati e dall’alta volatilità dei mercati finanziari, abbiamo individuato soluzioni che consentono di valorizzare i redditi limitando i rischi generati da fenomeni globali come crisi geopolitiche o epidemie, sempre in linea con il profilo finanziario del cliente.
Attraverso prodotti vita a premio annuo ricorrente e costante con frazionamento mensile, prodotti vita a premio unico, prodotti vita PIR conformi e prodotti vita a premio unico con decumulo programmato, approntiamo strategie di investimento in capitale di rischio con forme progressive e con un orizzonte temporale medio-lungo, per ottimizzare i rendimenti e ridurre i rischi, grazie alla compensazione tra momenti di crescita e decrescita dei mercati.
Con le soluzioni di lungo periodo il cliente trova ulteriori benefici anche nell’ammortamento dei costi di gestione e nella gestione razionale degli investimenti, che non sono frutto di decisioni assunte in base al sentiment temporaneo, ma di una strategia costruita insieme al cliente e focalizzata sugli obiettivi di rendimento.
Individuiamo le soluzioni più idonee per chi vuole costruire una rendita o un capitale di cui disporre nel futuro insieme alla propria famiglia.
I prodotti vita a gestione separata con garanzia di capitale, prodotti vita multiramo con gestione separata, prodotti vita con rendita immediata o differita, prodotti vita intera, piano individuale pensionistico (PIP) e fondo pensione aperto presenti nel nostro portafoglio ci consentono di soddisfare l’esigenza di gestire i risparmi anche delle persone più risk-adverse, che vogliono valorizzare il loro patrimonio limitando al massimo l’esposizione sui mercati finanziari.
Accompagniamo i clienti nell’individuazione delle forme più appropriate per accantonare risorse da utilizzare per il futuro dei propri figli o in ottica previdenziale, colmando così il potenziale gap tra reddito da lavoro e reddito da pensione generato dalle nuove riforme pensionistiche.
Abbiamo selezionato le migliori soluzioni assicurative per mettere al riparo il cliente e la sua famiglia dal rischio di non poter usufruire del reddito generato dalla capacità lavorativa per periodi più o meno lunghi, a causa di eventi avversi come malattia, invalidità, premorienza, con un impatto negativo su patrimoni ed investimenti familiari.
Ci occupiamo di evitare o depotenziare tale rischio trasferendolo a strumenti assicurativi come i prodotti infortuni (invalidità o inabilità), temporanea caso morte (TCM), prodotti malattia che rimborsano le spese mediche, piani sanitari collettivi ed individuali.
Valutiamo le formule più adeguate al contesto familiare, in base ai bisogni ed alle aspettative emerse nel processo consulenziale, partendo dall’assunto che la tutela della persona sia imprescindibile in una gestione strategica del patrimonio per l’intero nucleo famigliare. Tali soluzioni forniscono garanzie specifiche e risultano più appropriate, ad esempio rispetto al risparmio cautelativo, ovvero agli accantonamenti “fai da te”, che potrebbero non dare coperture sufficienti in caso di necessità.
Eventi avversi che colpiscono l’abitazione, l’auto, furti, danni provocati a terzi da minori o animali possono mettere in grande difficoltà il cliente e la sua famiglia, costringendolo ad affrontare spese impreviste per riparare danneggiamenti e risarcimenti.
In un’ottica di protezione globale e di pianificazione di lungo periodo, abbiamo quindi identificato un’ampia gamma di coperture assicurative per gestire i rischi imprevisti, che possono provocare esborsi anche cospicui ed improvvisi.
Attraverso soluzioni per la responsabilità civile del capofamiglia, polizze dedicate alla casa, RC auto, CVT (rischi auto non RC), assicurazioni contro i furti, tutela legale, assistenza in caso di eventi avversi, proteggiamo il cliente da tutte quelle situazioni che possono stravolgere la quotidianità, preservando il patrimonio famigliare dal rischio di essere eroso da spese ingenti.
Valutiamo gli strumenti più appropriati ad ogni esigenza, “liberando” il cliente e la sua famiglia dalla necessità di mettersi al riparo dagli imprevisti attraverso il risparmio cautelativo.
Svolgiamo attività di Consulenza assicurativa patrimoniale a privati e famiglie relativamente alla razionalizzazione, al trasferimento ed alla messa in sicurezza del patrimonio in ottica di trasferimento generazionale.
Affiancati da professionisti qualificati, offriamo servizi di consulenza assicurativa nell’ambito della gestione del patrimonio familiare, successione, consulenza e pianificazione patrimoniale, attività per la protezione del patrimonio, gestione dei rapporti tra eredi, sistemazione di interessi, gestione immobiliare, pianificazioni successorie, soluzioni di passaggio del patrimonio.
Supportiamo con competenza e discrezione i privati in ogni fase della pianificazione e gestione, per aiutarli a raggiungere l’equilibrio fra i diversi interessi.
Ci occupiamo dell’intermediazione di mutui, prestiti e cessioni del quinto della pensione e dello stipendio. Con questi servizi integriamo il supporto ai nostri clienti, fornendo loro non solo la sicurezza di coperture assicurative rispetto ai rischi che potrebbero incidere su persona e patrimonio, ma anche soluzioni di accesso al credito appropriate perché possano raggiungere i loro obiettivi.
Grazie agli accordi con primari mediatori creditizi, abbiamo la possibilità di individuare per il cliente mutui tradizionali, surroga o consolidamento delle rate alle condizioni più il linea con il suo profilo, supportandolo così nel raggiungimento di traguardi importanti come l’acquisto di una casa.
Intermediamo una serie di soluzioni di prestito tramite accordi con importanti società di mediazione creditizia per chi necessita di risorse, anche di piccola entità.
Accompagniamo il cliente nella scelta di prestiti finalizzati e prestiti non finalizzati.
Abbiamo avviato una stretta collaborazione con società leader nell’ambito della cessione del quinto dello stipendio o della pensione, per lavoratori o pensionati che vogliano accedere al credito al di fuori degli usuali canali bancari.
La cessione del quinto, infatti, consente di impegnare un quinto al mese del proprio reddito netto, con addebito direttamente su stipendio o pensione.
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